Bedrijf oprichten
Fiscale begeleiding bij de oprichting, € 350 eenmalig.
Een bv oprichten →
Diensten · Fiscaal advies
Fiscaal advies voor ondernemers
Fiscaal advies voor ondernemers draait om de keuzes die je belastingdruk bepalen: eenmanszaak of bv, welke aftrekposten je pakt, wanneer je die investering doet, of een holding zin heeft. Wij rekenen zulke keuzes door met jouw cijfers. Het kost € 125 per uur. Bij het pakket Onderneming zit het advies over je lopende bv erin.
Vraag een gratis intakegesprek aan Bel mij terug
€ 125 per uur · vooraf een inschatting van het aantal uren · binnen één werkdag teruggebeld
Op deze pagina
Wat is fiscaal advies?
Fiscaal advies is advies over belastingkeuzes die nog te maken zijn. Je aangifte legt vast wat al gebeurd is; een fiscalist kijkt vooruit. Welke rechtsvorm past bij je winst, welke regeling laat je liggen, wat scheelt het als je pas in januari koopt in plaats van in december.
Advies hangt bij ons aan de boekhouding vast: wie je btw doet, ziet in oktober al aankomen dat je winst hoger uitvalt. Dat is precies wat Financiële Zaken voor ondernemers doet. Het bijhouden zelf staat bij wat wij voor je boekhouding doen, het indienen bij je belastingaangifte laten doen.
Voor wie is fiscaal advies bedoeld en wanneer heb je het nodig?
Fiscaal advies is bedoeld voor ondernemers bij wie iets verschuift: de zzp'er die harder groeit dan verwacht, de eenmanszaak die aan een bv denkt, de dga die loon en dividend afstemt. Je hebt het nodig zodra een keuze open ligt en er geld aan hangt.
Een dga is directeur en aandeelhouder in één. Het maandwerk per rechtsvorm staat bij de boekhouder voor eenmanszaken en de boekhouder voor bv's en dga's. Twee momenten waarop advies loont:
- Je winst groeit harder dan je begroot hadDan komt de vraag of een bv goedkoper uitpakt en vanaf welk boekjaar dat zou moeten ingaan.
- Je koopt een pand of een autoZakelijk of privé, dit jaar of volgend: dat weet je liever vóór je tekent.
Waar bespaart fiscaal advies je geld?
Fiscaal advies bespaart je geld op vier plekken: je rechtsvorm, de aftrekposten die je nu laat liggen, het moment waarop je investeert en, bij een bv, de vraag of er een holding boven moet. Welke van de vier het meeste oplevert, hangt af van je winst en je plannen.
Eenmanszaak of bv
Als eenmanszaak betaal je inkomstenbelasting over je winst, na de zelfstandigenaftrek van € 1.200 en 12,7% mkb-winstvrijstelling. In een bv betaal je jezelf eerst een gebruikelijk loon en blijft de rest staan tot je uitkeert. Rond € 90.000 kantelt de som: lees wanneer een bv voordeliger wordt dan een eenmanszaak en wat je bedrijf oprichten inhoudt.
Aftrekposten die blijven liggen
Het urencriterium van 1.225 uur dat je net wel of niet haalt, de startersaftrek van € 2.123, de auto. Bijtelling is 22%, elektrisch 18% tot € 30.000 cataloguswaarde; bij weinig zakelijke kilometers is privé houden goedkoper. Wil je weten wat dat scheelt, dan kun je de bijtelling van je auto uitrekenen.
Het moment van investeren
Een uitgave in december drukt de winst van dit jaar, dezelfde uitgave in januari die van volgend jaar. De investeringsaftrek werkt per kalenderjaar, met een drempel en een staffel: twee kleinere jaren geven soms meer aftrek dan één groot. Koop je nog dit jaar, pas dan je voorlopige aanslag aan.
Een holding boven je bv
Een holding is een bv die de aandelen van je werk-bv houdt. Dividend uit de werk-bv komt bij de holding onbelast binnen zolang je belang groot genoeg is (deelnemingsvrijstelling) en staat daar buiten het ondernemersrisico. De prijs: twee jaarrekeningen en twee aangiften vennootschapsbelasting per jaar. Je dga-salaris blijft in één loonadministratie staan, met loonstroken en aangifte loonheffingen voor jezelf. Zonder verkoopplannen en overtollige winst is het meer papier dan voordeel.
Wat doen wij als belastingadviseur voor je?
Als belastingadviseur doen wij dit voor je: je vraag scherp krijgen, de cijfers ophalen, twee of drie scenario's doorrekenen en het antwoord op één A4 zetten. Kies je voor een uitkomst, dan regelen wij de uitvoering ook: de aangifte, de omzetting, de melding bij de Belastingdienst.
- Eenmanszaak tegenover bv doorrekenen met jouw winst en privéopnames
- Aftrekposten en regelingen langslopen die bij jouw jaar horen
- Een investering of autokeuze narekenen vóór je tekent
- Een vragenbrief van de Belastingdienst beantwoorden
Wat we niet doen: constructies bouwen waarvan de uitleg langer duurt dan het voordeel.
Wat is het verschil tussen een boekhouder, een belastingadviseur en een accountant?
Het verschil tussen een boekhouder, een belastingadviseur en een accountant zit in het werk en in de titel. Een boekhouder verwerkt en dient in, een belastingadviseur adviseert en rekent door, een accountant geeft verklaringen af bij jaarrekeningen. Alleen accountant is wettelijk beschermd. Wij zijn de eerste twee.
| Vraag | Boekhouder | Belastingadviseur | Accountant |
|---|---|---|---|
| Wat doet dit beroep | Administratie, aangiften, jaarrekening samenstellen | Fiscale keuzes doorrekenen: rechtsvorm, aftrek, investeringen, holding | Jaarrekeningen samenstellen, beoordelen of controleren, met verklaring |
| Beschermde titel | Nee | Nee, fiscalist en fiscaal adviseur ook niet | Ja: RA (registeraccountant) of AA (accountant-administratieconsulent) |
| Verklaring bij de jaarrekening | Samenstellingsverklaring van het administratiekantoor | Geen | Samenstellings-, beoordelings- of controleverklaring |
| Wanneer je dit nodig hebt | Elk kwartaal en elk jaar | Bij een keuze waar geld aan hangt: bv, holding, pand, overdracht | Bij een controleplicht of als een bank uitdrukkelijk om zijn verklaring vraagt |
| Bij Financiële Zaken | Dat zijn wij | Dat zijn wij | Aan ons kantoor verbonden |
Bij elke jaarrekening die wij opstellen hoort een samenstellingsverklaring. Heb je een beoordelings- of controleverklaring nodig, dan bespreken we dat vooraf; aan ons kantoor is een registeraccountant verbonden. Voor al het andere kun je je jaarrekening laten opstellen.
Wat kost fiscaal advies?
Fiscaal advies kost € 125 per uur, inclusief btw. Voor een afgebakende vraag, zoals de doorrekening eenmanszaak tegenover bv, spreken we vooraf een aantal uren af, zodat je weet waar je aan toe bent. Bij Onderneming zit advies over je lopende bv in de € 245 per maand.
| Wat | Prijs | Voor wie |
|---|---|---|
| Losse adviesvraag of doorrekening | € 125 per uur | Iedereen, ook zonder maandpakket |
| Vragen tussendoor, pakket Zelfstandig | inbegrepen bij € 70 per maand | Zzp'ers, eenmanszaken en VOF's |
| Fiscaal advies, pakket Onderneming | inbegrepen bij € 245 per maand | Bv's met 1 tot en met 15 medewerkers |
| Begeleiding bij het oprichten van een bv | € 350 eenmalig | Starters en eenmanszaken, zonder de notariële akte |
| Inclusief btw. Adviesuren gaan vaak in mindering op een vervolgopdracht. | ||
Wat er verder in die pakketten zit, lees je bij wat een boekhouder per maand kost; de zes diensten staan bij welke dienst je nodig hebt.
Plan een gesprek over je fiscale vraag
Hoe werkt een adviestraject bij ons?
Een adviestraject bij ons begint met een gratis intakegesprek waarin je je vraag stelt en wij zeggen wat er nodig is om hem te beantwoorden. Daarna halen we je cijfers op en werken we het antwoord uit. Je krijgt het eerst op papier en daarna in een gesprek.
-
Intake
GratisJe vertelt wat er speelt. Soms is het antwoord één zin.
-
Cijfers ophalen
Een half uur van jouVorige jaarrekening, cijfers van dit jaar, je verwachting. Maandklanten hebben dat al bij ons staan.
-
Doorrekenen
Zonder jouw tijdElke variant toetsen we op de regels van dit jaar, inclusief de aannames die we maken.
-
Advies en uitvoering
Memo en gesprekEén A4 met wat wij zouden doen, waarom en wat er gebeurt als je niets doet.
Bij de boekhouding gaat het net zo: hoe wij werken, van intake tot kwartaalgesprek.
Wat lever je aan voor een adviesgesprek?
Voor een adviesgesprek lever je aan: je laatste jaarrekening of aangifte inkomstenbelasting, de cijfers van dit jaar, je verwachting voor twee jaar en wat je privé per maand nodig hebt. Dat laatste bepaalt bij een bv meer dan mensen denken. Maandklanten hoeven bijna niets te sturen.
- Een export uit je boekhoudpakket of de pdf's die je hebt
- Je laatste voorlopige aanslag, als je die hebt gekregen
Voor een eerste indruk kun je je inkomstenbelasting als zzp'er zelf uitrekenen.
Veelgestelde vragen
Veelgestelde vragen over fiscaal advies
Zit jouw vraag er niet bij? Zet hem in het formulier onderaan of stel hem in het gratis intakegesprek.
Is een fiscalist hetzelfde als een belastingadviseur?
Ja, hetzelfde werk onder drie namen: fiscalist, belastingadviseur en fiscaal adviseur. Geen van die titels is wettelijk beschermd, accountant wel. Financiële Zaken is een administratiekantoor in Amsterdam dat fiscaal advies geeft; aan ons kantoor is een registeraccountant verbonden. Wat elk beroep mag afgeven, staat in de tabel hierboven.
Kan ik één losse vraag stellen zonder klant te worden?
Ja. Je hoeft geen maandpakket te hebben en je zit na afloop nergens aan vast. Loopt je vraag uit tot meer werk dan we in de intake dachten, dan bellen we eerst. Je beslist dan zelf of we doorgaan of stoppen.
Zit fiscaal advies in het maandbedrag?
Dat hangt af van je pakket. Bij Zelfstandig zitten je vragen tussendoor in het maandbedrag, net zoals bij de boekhouding; een uitgewerkte doorrekening valt daarbuiten en kost € 125 per uur, inclusief btw. Bij Onderneming zit het advies over je lopende bv erin, zoals de vraag of je auto op de zaak moet. Een holding boven je bv zetten of je bedrijf omzetten is een apart traject en kost € 125 per uur.
Zijn de kosten van fiscaal advies aftrekbaar?
Advieskosten voor je onderneming zijn zakelijke kosten en gaan van je winst af. Advies over je privésituatie, zoals je eigen woning of box 3, valt daarbuiten. Loopt een gesprek over allebei, dan splitsen we dat op de factuur, zodat er later geen discussie over komt.
Waar loopt dit advies op uit?
Belastingaangifte
Btw per kwartaal, inkomstenbelasting vóór 1 mei.
De aangiften die wij verzorgen →Jaarrekening
Met samenstellingsverklaring, gedeponeerd bij de KvK.
De jaarrekening voor je bv →Klaar om je administratie uit handen te geven?
Vraag een gratis intakegesprek aan en je hoort binnen één werkdag wat het bij jou kost.
Gratis intakegesprek
Vul je gegevens in en we nemen binnen één werkdag contact met je op.
Team Financiële Zaken · fiscalisten
Laatst inhoudelijk gecontroleerd op .